Ballerine, plataforma de código abierto para la toma de decisiones sobre riesgos, ha recaudado u$s 5.000.000 en una ronda de financiación inicial liderada por Team8.

La empresa ofrece una plataforma de código abierto que integra fuentes de datos mundiales, además de las herramientas necesarias para automatizar y mejorar los procesos de toma de decisiones en tareas como la incorporación (KYB), la suscripción y el seguimiento de las transacciones.

Ballerine atiende a cualquier negocio que maneje transacciones financieras sujetas a KYB, KYC y regulaciones contra el lavado de dinero, incluida la mayoría de las instituciones financieras, fintech, comercio electrónico, mercados y otros negocios. La firma está experimentando un rápido crecimiento y tracción, su repositorio GitHub de código abierto atrajo a más de 1.500 desarrolladores en todo el mundo, con docenas de empresas fintech que utilizan su código en producción.

La empresa fue fundada por un equipo de desarrolladores del espacio de la banca digital con amplia experiencia en la construcción de una infraestructura de riesgo interna y una comprensión de primera mano de los muchos desafíos asociados con el desarrollo y mantenimiento de sistemas de riesgo interno. El equipo fundador, Noam Izhaki (CEO), Nitzan Guy (CPO) y Alon Peretz (CTO), lanzaron Ballerine para resolver los puntos débiles que encontraron utilizando un enfoque modular, de código abierto y centrado en el desarrollador.

Tradicionalmente, verificar, suscribir y monitorear negocios es una tarea compleja. Implica una gran cantidad de datos extraídos de múltiples fuentes, documentación y actualizaciones de políticas debido a cambios en las regulaciones, amenazas y mejores prácticas. Esta complejidad aumenta exponencialmente a medida que las empresas se expanden a nuevas geografías o agregan nuevos productos y líneas de negocios.

Ballerine simplifica esta tarea, lo que permite a los desarrolladores personalizar completamente su flujo de trabajo de evaluación de riesgos a través de un mercado de soluciones puntuales. Se puede acceder a las fuentes de datos a través de un único acuerdo comercial con Ballerine o mediante la comercialización directamente con proveedores de datos. Estas fuentes incluyen pero no se limitan a: registros de empresas, sanciones, sitios web/sociales, agencias de crédito, medios dedicados a publicidad, bases de datos de PEP, registros de UBO y Open-Banking.

“La industria financiera necesita desesperadamente una infraestructura para respaldar su transformación digital en curso, una infraestructura que permita a las instituciones acceder y analizar automáticamente los datos a lo largo del viaje del cliente”, dijo Izhaki

“Ballerine ofrece exactamente eso: aprovecha los datos dispersos, simplifica la gestión de la privacidad y permite a las empresas mejorar continuamente sus procesos de toma de decisiones de riesgo mientras mantienen el control y la flexibilidad”, agregó.

El núcleo de código abierto de Ballerine brinda a los desarrolladores y administradores de riesgos control sobre la infraestructura con una sola integración y permite la personalización para abordar necesidades específicas en torno a la experiencia del cliente, la exposición al riesgo, las audiencias y las geografías.

La plataforma de código abierto de Ballerine es la infraestructura de próxima generación para la toma de decisiones sobre riesgos e identidad, ya que ofrece una flexibilidad significativamente mayor para los servicios financieros globales y las grandes instituciones, atiende a muchos más casos de uso y deja más espacio para que los clientes amplíen y personalicen la plataforma.

“Ballerine tiene una oportunidad real de transformar la forma en que cualquier empresa que maneja transacciones financieras gestiona el riesgo”. dijo Hadar Siterman Norris, socio de Team8. “Esta financiación ayudará a Ballerine a crear la primera infraestructura de cumplimiento de código abierto y centrada en el desarrollador, que seguramente impulsará a Ballerine a alturas aún mayores. Estamos emocionados de ser parte de su viaje”.

La ronda de financiación estuvo dirigida por Team8 con la participación de Y Combinator, Vera Equity y ejecutivos de Brex, Trulioo, Venmo, Melio y Coinbase.